ייעוץ מס לפרישה וקיבוע זכויות
דף הבית / השירותים שלנו / ייעוץ מס לפרישה וקיבוע זכויות
שירותי המשרד
יצירת קשר
ייעוץ מס לפרישה - למה זה כל כך חשוב?
מהו קיבוע זכויות?
מדוע חשוב לבצע קיבוע זכויות?
קיבוע זכויות מעניק לפורש את הפטור אשר מגיע לו עבור משיכת כספי הפנסיה / כספים במזומן. בזכות פטור זה ניתן לצמצם בצורה ניכרת את חבויות המס ולחסוך אלפים עד עשרות אלפים שקלים פחות בשנה. חשוב לקחת בחשבון שעבור פורשים בעלי קצבה נמוכה או כאלו אשר אינם משלמים מיסים, נושא הפטור יהיה פחות רלוונטי. עם זאת, יכול להיווצר מצב שבו קיימות קצבאות מעבר לקצבת הפנסיה, למשל הכנסות שונות החייבות במס, ואז אמנם בתלוש לא תחוייבו במס, אך בדוח השנתי יווצרו חובות מס שניתן היה להימנע מהן.
באיזה גיל ניתן לבצע קיבוע זכויות?
האם ניתן לקבע זכויות בטרם פרישה ממקום העבודה?
ניתן לקבע זכויות רק במידה והתחלתם לקבל את קצבת הפנסיה . אחרת, אתם עדיין לא מוגדרים כפורשים מול מס הכנסה.
האם קיבוע זכויות מבוצע עבור שכירים בלבד?
לא. קיבוע זכויות וקבלת הפטורים המגיעים בגין פרישה ניתנים באופן זהה לשכירים ולעצמאים.
באיזה אופן מתבצע קיבוע הזכויות?
הגעתי לגיל פרישה אך התחלתי לקבל את קצבת הפנסיה כבר לפני מספר שנים. האם הקיבוע יתבצע עבורי באופן אוטומטי?
מה קורה אם ביקשתי קיבוע זכויות עתידי ואז התחרטתי?
האם ניתן לבצע את התהליך עצמאית מול מס הכנסה?
מומלץ לבצע את הקיבוע בעזרת בעל מקצוע מומחה לפרישה אשר מבין את כל ההשלכות והמורכבויות ויוכל לסייע לך לקבל את ההחלטות הנכונות עבורך, ביניהם, כיצד לבצע את המשיכות ועל אילו כספים להחיל את הפטורים- הן המיידיים והן העתידיים.
משרד רואה חשבון אריה רותם ושות' מתמחה בענייני מיסוי ופרישה עם מעל ל-20 שנות ניסיון. נשמח לעמוד לסייע לכם בכל הקשור להליכי קיבוע הזכויות וייעוץ לקראת פרישה.